Licencias
Qué licencia necesita su modelo de negocio, y la solicitud y estructuración para obtenerla.
Asesoramiento regulatorio y de cumplimiento para prestamistas y fintechs
Prestamistas y fintechs responden ante varios reguladores a la vez. Le ayudamos a entender qué se aplica a su negocio, a mantener sus documentos y prácticas de cobro dentro de la norma y a responder cuando un regulador pregunta.
Jurisdicciones atendidas Lagos · Ogun · Oyo · Abuja
Qué hacemos
Del lado correcto del regulador.
Para bancos, fintechs, prestamistas y las empresas que trabajan con ellos.
Cumplimiento en crédito al consumo
Contratos de préstamo, información al cliente y prácticas de cobro que cumplen las normas de protección del consumidor.
Protección de datos
Cumplimiento de la Nigeria Data Protection Act 2023, incluidas las políticas de privacidad y el tratamiento de datos.
Requerimientos regulatorios
Respuesta a requerimientos e investigaciones del CBN, la FCCPC, la SEC y la NDPC.
Políticas y contratos
Condiciones para clientes, políticas de cobro y procedimientos internos revisados conforme a la normativa vigente.
Impugnación de decisiones
Revisión de sanciones regulatorias y, cuando está justificado, su impugnación ante los tribunales.
Los reguladores
Quién regula qué.
Un mismo negocio de préstamos o pagos puede depender de varios reguladores. Estos son los que más tratan nuestros clientes:
- CBNBancos, proveedores de servicios de pago, bancos de microfinanzas y otras entidades financieras.
- FCCPCProtección del consumidor y competencia, incluido el crédito al consumo digital y en línea.
- SECMercados de capitales, instituciones de inversión colectiva y negocios de activos digitales.
- NDPCEl tratamiento de datos personales conforme a la Nigeria Data Protection Act 2023.
- CACConstitución de sociedades, trámites y declaración de titularidad real.
Conducta en los cobros
Prácticas de cobro como contactar con amigos y familiares del prestatario o publicar sus datos han dado lugar a sanciones regulatorias. El recobro debe hacerse por vías legales.
Documentos acordes con la práctica
Los reguladores miran lo que hace realmente una empresa, no solo lo que dicen sus condiciones. Revisamos ambas cosas.
Contacto
Cuéntenos su asunto.
Envíenos un breve resumen y nos pondremos en contacto. Le rogamos que no envíe documentos confidenciales hasta que hayamos confirmado que no existe conflicto de intereses.
Oficina
3.ª planta, 23 Hughes AvenueYaba, Estado de Lagos, Nigeria
Teléfono
Correo electrónico