Licenze
Quale licenza serve al suo modello di business, e la domanda e la strutturazione per ottenerla.
Consulenza regolamentare e compliance per finanziatori e fintech
Finanziatori e fintech rispondono a più autorità contemporaneamente. La aiutiamo a capire cosa si applica alla sua attività, a mantenere documenti e prassi di recupero entro le regole e a rispondere quando un'autorità fa domande.
Giurisdizioni servite Lagos · Ogun · Oyo · Abuja
Di cosa ci occupiamo
Dalla parte giusta dell'autorità di vigilanza.
Per banche, fintech, finanziatori e le imprese che lavorano con loro.
Compliance nel credito al consumo
Contratti di finanziamento, informative e prassi di recupero conformi alle norme a tutela dei consumatori.
Protezione dei dati
Conformità al Nigeria Data Protection Act 2023, comprese le informative privacy e il trattamento dei dati.
Richieste delle autorità
Risposte a richieste e indagini di CBN, FCCPC, SEC e NDPC.
Policy e contratti
Condizioni per i clienti, policy di recupero e procedure interne riesaminate alla luce delle norme vigenti.
Impugnazione delle decisioni
Esame delle sanzioni regolamentari e, se giustificato, loro impugnazione in giudizio.
Le autorità di vigilanza
Chi vigila su cosa.
Un'unica attività di credito o di pagamento può ricadere sotto più autorità. Queste sono quelle con cui i nostri clienti hanno a che fare più spesso:
- CBNBanche, prestatori di servizi di pagamento, banche di microfinanza e altri istituti finanziari.
- FCCPCTutela dei consumatori e concorrenza, compreso il credito al consumo digitale e online.
- SECMercati dei capitali, organismi di investimento collettivo e imprese di cripto-attività.
- NDPCIl trattamento dei dati personali ai sensi del Nigeria Data Protection Act 2023.
- CACRegistrazione delle società, adempimenti e dichiarazione della titolarità effettiva.
Condotta nel recupero
Prassi di recupero come contattare amici e familiari del debitore o pubblicarne i dati hanno portato a sanzioni regolamentari. Il recupero deve avvenire per vie legali.
Documenti coerenti con la prassi
Le autorità guardano a ciò che un'impresa fa davvero, non solo a ciò che dicono le sue condizioni. Esaminiamo entrambi.
Contatti
Ci racconti la sua questione.
Ci invii un breve riepilogo e la ricontatteremo. La preghiamo di non inviare documenti riservati finché non avremo verificato l'assenza di conflitti di interesse.
Ufficio
3° piano, 23 Hughes AvenueYaba, Stato di Lagos, Nigeria
Telefono